业务状况
集团简介: - 集团股份亦在上海证券交易所上市,编号为601319。 - 集团於1949年成立,主要在中国内地及香港经营财产保险、人寿保险与健康保险业务,以及资产管理业务 。 - 集团为国内客户提供多种财险及寿险产品: (1)财产保险:包括机动车辆险、企业财产保险、农险、责任险、货运险、船舶险、工程险、意外伤害及短 期健康险,以及特殊风险保险; (2)人寿保险:包括传统型人身险、分红型寿险、万能型寿险及意外伤害和短期健康险。 - 集团透过不同渠道销售产品,财险业务包括代理销售、直接销售及保险经纪渠道,而人身险销售渠道包括银行 保险、个人及团体保险。
业绩表现: - 截至2025年9月止九个月,按中国会计准则,集团之股东应占溢利上升28・9%至468・22亿元 (人民币;下同)。保险服务收入增加6・8%至4313・39亿元,保险服务费用上升6・9%至 3860・96亿元。总投资收益增长35・3%至862・5亿元,总投资收益率5・4%,总投资资产较 去年底增加11・2%至18,256亿元。 - 2025年上半年度,集团之股东应占溢利增长14%至266・71亿元(人民币;下同)。期内,各业务 概述如下: (一)保险服务收入上升7・1%至2802・5亿元,保险服务费用上升8・2%至2462・01亿元; (二)财产保险之保险服务收入上升5・6%至2490・4亿元,占总保险服务收入89・2%,其中机动 车辆保险占60・3%。财产保险之净利润上升34・9%至257・16亿元,市场份额为 33・5%; (三)人寿保险之保险服务收入增加32・5%至140・18亿元,净利润下跌34・5%至65・03亿 元; (四)健康保险之保险服务收入增加13・2%至156・03亿元,净利润增加49・6%至51・28亿 元; (五)总投资收益增长40・2%至407・58亿元,总投资收益率为5%,去年同期为4・1%,净投资 收益率为3・6%,去年为3・8%。投资资产总值为17,607亿元,较去年底增长7・2%,其 中66・6%为固定收益投资,20・4%为公允价值计量的权益投资,2・2%为现金及现金等价物 ; (六)於2025年6月30日,集团综合偿付能力充足率为276%。人保寿险及人保健康之内含价值分别 为1305・61亿元及356・62亿元。 - 2024年度,集团之股东应占溢利增长88・8%至421・51亿元(人民币;下同)。年内,各业务概 述如下: (一)保险服务收入上升6・7%至5377・09亿元,保险服务费用上升4・1%至4928・37亿元 ; (二)财产保险之保险服务收入上升1・1%至4867・92亿元,占总保险服务收入90・5%,其中机 动车辆保险占60・7%。财产保险之净利润上升21・8%至350・89亿元,市场份额为 31・8%; (三)人寿保险之保险服务收入增加23%至223・84亿元,净利润为170・98亿元; (四)健康保险之保险服务收入增加6・2%至272・17亿元,净利润增加2・1倍至57・3亿元; (五)总投资收益增长86・2%至821・63亿元,总投资收益率为5・6%,去年为3・3%,净投 资收益率为3・9%,去年为4・5%。投资资产总值为16,418亿元,较去年底增长14・6% ,其中67・9%为固定收益投资,18・2%为公允价值计量的权益投资,2・7%为现金及现金等 价物; (六)於2024年12月31日,集团综合偿付能力充足率为281%。人保寿险及人保健康之内含价值分 别为1197・31亿元及301・17亿元。 - 2023年度,集团之股东应占溢利减少12・1%至223・22亿元(人民币;下同)。年内,各业务概 述如下: (一)财产保险之保险服务收入上升7・9%至4588・06亿元,占总保险服务收入91・1%,其中机 动车辆保险占61・7%。净利润减少10・3%至287・98亿元,市场占有率为32・5%,去 年底为32・7%; (二)人寿保险之保险服务收入减少10・9%至182・04亿元,净利润转亏为盈,录得300万元利润 ,市场占有率为2・8%,,去年底为2・9%; (三)健康保险之保险服务收入增加19・3%至256・19亿元,净利润增加53%至18・36亿元, 市场占有率与去年底相若,为1・3%; (四)总投资收益减少19・6%至441・15亿元,总投资收益率为3・3%,去年为4・6%,净投资 收益率为4・5%,去年为5・1%。投资资产总值为14,331亿元,较去年底增长11・4%, 其中64・5%为固定收益投资,21・5%为公允价值计量的权益投资,2%为现金及现金等价物; (五)於2023年12月31日,人保财险、人保寿险及人保健康综合偿付能力充足率分别为232%、 196%及289%,集团综合偿付能力充足率为251%; (六)於2023年12月31日,人保寿险及人保健康之内含价值分别为1014・7亿元及224・95 亿元,扣除投资成本后的一年新业务价值分别为36・64亿元及28・26亿元。 - 2022年度,集团之总保费收入增长3・6%至6157・32亿元(人民币;下同),股东应占溢利上升 14%至244・77亿元。年内,各业务概述如下: (一)财产保险之总保费收入上升8・6%至4910・73亿元,占总保费收入78・5%,其中机动车辆 保险总保费收入增长6・2%至2711・6亿元。净利润上升16・7%至301・61亿元,市场 占有率为32・7%,去年底为32・8%; (二)人寿保险之总保费收入减少2・2%至1151・48亿元,净利润则减少34・4%至27・06亿 元,市场占有率为2・9%,,去年底为3・1%; (三)健康保险之总保费收入增加26・7%至195・99亿元,净利润上升70%至4・42亿元,市场 占有率由去年底1・1%升至1・3%; (四)总投资收益减少12・5%至551・7亿元,总投资收益率为4・6%,去年为5・8%,净投资收 益率为5・1%,去年为4・8%。投资资产总值为12,928亿元,较去年增长8%,其中 64・4%为固定收益投资,13・6%为基金及股票投资,3・1%为现金及现金等价物; (五)於2022年12月31日,人保财险、人保寿险及人保健康综合偿付能力充足率分别为229%、 204%及189%,集团综合偿付能力充足率为250%; (六)於2022年12月31日,人保寿险及人保健康之内含价值分别为1037・72亿元及 182・39亿元,扣除投资成本后的一年新业务价值分别为26・69亿元及10・35亿元。 - 2021年度,集团之总保费收入增长3・9%至5854・25亿元(人民币;下同),股东应占溢利上升 7・2%至214・76亿元。年内,各业务概述如下: (一)财产保险之总保费收入上升3・9%至4522・28亿元,占总保费收入77・2%,其中机动车辆 保险总保费收入下跌3・9%至2552・75亿元。净利润上升10%至258・45亿元,市场占 有率为32・8%,去年底为31・8%; (二)人寿保险之总保费收入上升4・5%至1177・3亿元,净利润则减少7・5%至41・27亿元, 市场占有率为3・1%,较去年底扩大0・1个百分点; (三)健康保险之总保费收入减少2%至154・67亿元,净利润则上升6・2倍至2・6亿元,市场占有 率由去年底1・0%升至1・1%; (四)於2021年12月31日,人保财险、人保寿险及人保健康综合偿付能力充足率分别为284%、 249%及190%,集团综合偿付能力充足率为301%,去年底为305%; (五)总投资收益上升11・2%至630・68亿元,总投资收益率为5・8%,与上年基本持平,净投资 收益率为4・8%,去年为5%。投资资产总值为11,969亿元,较去年底增长9・9%,其中 62・9%为固定收益投资,17・8%为基金及股票投资,2・8%为现金及现金等价物; (六)於2021年12月31日,人保寿险及人保健康之内含价值分别为1114・31亿元及 161・76亿元,扣除投资成本后的一年新业务价值分别为32・27亿元及7・65亿元。 - 2020年度,集团之总保费收入增长1・5%至5636・08亿元(人民币;下同),股东应占溢利减少 9・5%至200・36亿元。年内,各业务概述如下: (一)财产保险之总保费收入上升0・1%至4351・6亿元,占总保费收入77・2%,其中机动车辆保 险总保费收入增长1%至2656・51亿元。净利润减少13・1%至234・86亿元,市场占有 率为31・8%,去年底为33・2%; (二)人寿保险之总保费收入上升8%至1126・69亿元,净利润则增加30・8%至44・63亿元, 市场占有率为3・0%,较去年底下跌0・3个百分点; (三)健康保险之总保费收入减少2・9%至157・79亿元,净利润则增加9・1%至3600万元,市 场占有率由去年底0・8%升至1・0%; (四)於2020年12月31日,人保财险、人保寿险及人保健康综合偿付能力充足率分别为289%、 261%及205%,集团综合偿付能力充足率为305%,去年底为300%; (五)总投资收益上升15・3%至567・41亿元,总投资收益率为5・8%,去年为5・4%.净投资 收益率为5・0%,去年为5・3%。投资资产总值为10,889亿元,较去年底增长11・3%, 其中62・5%为固定收益投资,14・3%为股票投资,7・2%为现金及现金等价物; (六)於2020年12月31日,人保寿险及人保健康之内含价值分别为1022・97亿元及 149・47亿元,扣除投资成本后的一年新业务价值分别为54・29亿元及7・03亿元。 - 2019年度,集团之总保费收入增长10・6%至5512・12亿元(人民币;下同),股东应占溢利上 升71・4%至221・35亿元。年内,各业务概述如下: (一)财产保险之总保费收入上升11・4%至4347・11亿元,占总保费收入78・3%,其中机动车 辆保险总保费收入增长1・6%至2629・27亿元。净利润增长37・8%至270・36亿元, 市场占有率为33・2%,去年底为33%; (二)人寿保险之总保费收入上升11・7%至1042・89亿元,净利润则增加3・7倍至34・12亿 元,市场占有率为3・3%,较去年底减少0・3个百分点; (三)健康保险之总保费收入上升7・1%至162・51亿元,净利润则增加57・1%至3300万元, 市场占有率由去年底0・6%升至0・8%; (四)於2019年12月31日,人保财险、人保寿险及人保健康综合偿付能力充足率分别为282%、 244%及201%,集团综合偿付能力充足率为300%,去年底为309%; (五)总投资收益上升19%至492亿元,总投资收益率为5・4%,去年底为4・8%.净投资收益率为 5・3%,去年底为5・5%。投资资产总值为9782・12亿元,较去年底增长9・2%,其中 63・5%为固定收益投资,11・8%为股票及基金投资,7・9%为现金及现金等价物; (六)於2019年12月31日,人保寿险及人保健康之内含价值分别为890・86亿元及114・32 亿元,扣除投资成本后的一年新业务价值分别为61・88亿元及6・03亿元。 - 2018年度,集团之总保费收入增长4・7%至4986・08亿元(人民币;下同),股东应占溢利减少 19・8%至129・12亿元。年内,各业务概述如下: (一)财产保险之总保费收入上升11%至3887・69亿元,占总保费收入78%,其中机动车辆保险总 保费收入增长3・9%至2589・04亿元。净利润下跌18・5%至180・85亿元,市场占有 率由去年33・1%降至33%; (二)人寿保险之总保费收入下降11・8%至937・27亿元,净利润则增加3・7倍至7・28亿元, 市场占有率由去年4・1%降至3・6%; (三)健康保险之总保费收入减少23・1%至147・98亿元,净利润则增加2倍至2100万元,市场 占有率由去年0・7%降至0・6%; (四)於2018年12月31日,人保财险、人保寿险及人保健康综合偿付能力充足率分别为275%、 244%及282%,集团综合偿付能力充足率为309%,去年为299%; (五)总投资收益减少14・5%至413・3亿元,总投资收益率为4・8%,去年为5・9%.净投资收 益率则持平为5・5%。投资资产总值为8954・62亿元,较去年增长4・9%,其中 66・4%为固定收益投资,10・8%为股票及基金投资,6・9%为现金及现金等价物; (六)於2018年12月31日,人保寿险及人保健康之内含价值分别为706・32亿元及86・89亿 元,扣除投资成本后的一年新业务价值分别为57・35亿元及5・07亿元。 - 2017年度,集团之总保费收入增长8・3%至4764・47亿元(人民币;下同),股东应占溢利上升 13%至160・99亿元。年内,各业务概述如下: (一)财产保险之总保费收入上升12・7%至3508・98亿元,占总保费收入73・6%,其中机动车 辆保险总保费收入增长10・3%至2492・49亿元。净利润上升8・3%至221・81亿元, 市场占有率由去年底之33・5%降至33・1%; (二)人寿保险之总保费收入增长0・7%至1062・99亿元,净利润减少65・9%至1・54亿元, 市场占有率由去年底4・8%降至4・1%; (三)健康保险之总保费收入减少16・4%至192・5亿元,录得净盈利700万元,市场占有率由去年 底1・1%降至0・7%; (四)於2017年12月31日,人保财险、人保寿险及人保健康综合偿付能力充足率分别为278%、 219%及396%,集团综合偿付能力充足率为299%,去年底为284%; (五)总投资收益持平,为4・52亿元,总投资收益率及净投资收益率分别为5・9%及5・5%,去年为 5・8%及5・7%。投资资产总值为8534亿元,较去年底增长5・6%,其中64・9%为固定 收益投资,10・9%为股票及基金投资,8・5%为现金及现金等价物; (六)於2017年12月31日,人保寿险及人保健康之内含价值分别为619・09亿元及78・31亿 元,扣除投资成本后的一年新业务价值分别为56・87亿元及4・68亿元。 - 2016年度,集团之总保费收入增长9・2%至4433・23亿元(人民币;下同),股东应占溢利则减 少27・1%至142・45亿元。年内,各业务概述如下: (一)溢利减少主要由於资本市场波动以及自然灾害频发。年内投资收益减少25・4%至330・75亿元 ,保险业务支出及其他费用增加13・2%至4283・9亿元; (二)财产保险之总保费收入上升10・5%至3113・06亿元,占总保费收入70・8%,其中机动车 辆保险总保费收入增长10・6%至2258・77亿元。净利润下跌14・2%至204・82亿元 ,市场占有率由去年之33・4%升至33・5%; (三)人寿保险之总保费收入增长16・6%至1055・48亿元,净利润减少87・3%至4・52亿元 ,市场占有率由去年5・6%降至4・8%; (四)健康保险之总保费收入上升43・6%至230・2亿元,业绩转亏为盈,录得净盈利300万元; (五)於2016年12月31日,人保财险、人保寿险及人保健康综合偿付能力充足率分别为287%、 177%及215%,集团综合偿付能力充足率为284%,去年为295%; (六)总投资收益下降14・5%至434・61亿元,总投资收益率及净投资收益率分别为5・8%及 5・7%,去年为7・3%及5・5%。投资资产总值较去年上升8・7%至8077・38亿元,其 中42・7%为固定收益投资,11・6%为股票及基金投资,5・8%为现金及现金等价物; (七)於2016年12月31日,人保寿险及人保健康之内含价值分别为575・58亿元及71・18亿 元,扣除投资成本后的一年新业务价值分别为41・31亿元及3・25亿元。 - 2015年度,集团之总保费收入上升11・2%至3883・87亿元(人民币;下同),股东应占溢利增 长49・1%至195・42亿元。年内,各业务概述如下: (一)财产保险之总保费收入上升11・3%至2818・17亿元,占总保费收入72・6%,其中机动车 辆保险总保费收入增长10・4%至2042・71亿元。净利润增加40・7%至238・83亿元 ,市场占有率为33・4%,去年为33・5; (二)人寿保险之总保费收入增长12・9%至905・39亿元,净利润扩大90・1%至35・56亿元 ,市场占有率由去年之6・2%降至5・6%; (三)健康保险之总保费收入上升1・4%至160・31亿元,亏损收窄64・8%至1・36亿元; (四)於2015年12月31日,人保财险、人保寿险及人保健康偿付能力充足率分别为226%、 303%及175%,集团偿付能力充足率为157%,去年底为182%; (五)总投资收益增长29・4%至508・27亿元,总投资收益率及净投资收益率分别为7・3%及 5・5%,去年为6%及5・8%。投资资产总值较去年上升7・5%至7428・21亿 元,其中53%为固定收益投资,14・8%为股票及基金投资,6・7%为现金及现金等价物; (六)於2015年12月31日,人保寿险及人保健康之内含价值分别为530・28亿元及44・73亿 元,扣除投资成本后的一年新业务价值分别为34・62亿元及2・83亿元。 - 2014年度,集团之总保费收入上升14%至3491・69亿元(人民币;下同),股东应占溢利增长 61・4%至131・09亿元。年内,各业务概述如下: (一)年内,保险业务支出及其他费用增加14・3%至3339・21亿元; (二)财产保险之总保费收入上升13・2%至2531・66亿元,占总保费收入72・5%,其中机动车 辆保险总保费收入增长13・4%至1850・58亿元。净利润增加39・1%至169・74亿元 ; (三)人寿保险之总保费收入增长6・5%至801・97亿元,净利润扩大1・3倍至18・71亿元; (四)健康保险之总保费收入上升1・1倍至158・06亿元,净亏损收窄51・4%至3・86亿元; (五)於2014年12月31日,人保财险、人保寿险及人保健康偿付能力充足率分别为239%、 301%及187%,集团偿付能力充足率为182%,去年为148%; (六)总投资收益增长27・5%至392・71亿元,总投资收益率及净投资收益率分别为6%及5・8% ,去年为5・2%及5・1%。投资资产总值上升5・9%至6911・69亿元,其中59・9%为 固定收益投资,10%为股票及基金投资,5・7%为现金及现金等价物; (七)於2014年12月31日,人保寿险及人保健康之内含价值分别为474・14亿元及44・63亿 元,扣除投资成本后的一年新业务价值分别为36・68亿元及2・76亿元。 - 2013年度,集团之总保费收入增长18・4%至3047・38亿元(人民币;下同),股 东应占溢利上升18・9%至81・21亿元。各业务概述如下: (一)财产保险之总保费收入上升15・5%至2236・22亿元,占总保费收入73%,其中机动车辆保 险总保费收入增长15・2%至1632・46亿元。净利润增加17・2%至104・07亿元; (二)人寿保险之总保费收入减少17・6%至752・73亿元,净利润上升8・7%至8・26亿元; (三)健康保险之总保费收入下跌1%至75・25亿元,亏损扩大7%至7・95亿元; (四)於2013年6月30日,人保财险、人保寿险及人保健康偿付能力充足率分别为180%、202% 及116%,集团偿付能力充足率为148%,去年为152%; (五)总投资收益上升49・4%至3080亿元,总投资收益率及净投资收益率分别为5・2%及5・1% ,去年为4・2%及4・6%。投资资产总值增加9・5%至6526・78亿元,其中60・8%为 固定收益投资,10・6%为股票及基金投资,7・1%为现金及现金等价物; (六)於2013年12月31日,人保寿险及人保健康之内含价值分别为368・83亿元及24・91亿 元,扣除资本成本后的一年新业务价值分别为40・7亿元及4・81亿元。 - 2012年度,集团之总保费收入上升6・5%至2652・16亿元(人民币;下同),股东应占溢利增长 31・8%至68・32元。各业务概况如下: (一)财产保险之总保费收入上升11・2%至1935・86亿元,占集团总保费收入73%,其中机动车 辆险增加10・7%至1417・51亿元。净利润增加29%至104・07亿元; (二)人寿保险之保费收入减少9%至640・3亿元,净利润则上升37・9%至7・6亿元; (三)健康保险之保费收入增加65・4%至76亿元,亏损扩大54・1%至7・4亿元; (四)於2012年12月31日,人保财险、人保寿险及人保健康之偿能力充足率分别为175%、 130%及162%; (五)投资收益增长5・9%至5・74亿元,资产管理之净利润下跌56・2%至2・98亿元。投资资产 总值增加23・9%至5959・59亿元,其中59%为固定收益投资,15・7%为股票及基金投 资,12・4%为现金及现金等价物; (六)於2012年12月31日,人保寿险及人保健康之内含价值分别为309・06亿元及45・69亿 元,扣除资本后的一年新业务价值为40・31亿元及7・38亿元。 - 2011年度,集团之总保费收入上升8・5%至2490・47亿元(人民币;下同),股东应占溢利增长 30%至51・85亿元。各业务概况如下: (一)财产保险之总保费收入上升12・7%至1740・92亿元,占集团总保费收入69・9%,净利润 增加51%至80・65亿元; (二)人寿保险之保费收入减少2・4%至703・61亿元,净利润下跌25・2%至5・51亿元; (三)健康保险之保费收入增加60・5%至45・96亿元,业绩转盈为亏,录得4・82亿元亏损; (四)於2011年12月31日,集团之偿能力充足率为165%,其中人保财险、人保寿险及人保健康之 偿能力充足率分别为184%、132%及107%; (五)投资收益减少2・95%至137・99亿元,资产管理之净利润上升48・8%至4・8亿元; (六)於2011年12月31日,以风险折现率10%计,人保寿险及人保健康之内含价值分别为 226・85亿元及29・07亿元,扣除资本后的一年新业务价值为37・13亿元及8・06亿元 。
发展概况 - 2012年12月,集团发售新H股上市,估计集资净额约231・97亿港元,拟用作巩固集团资本基础, 以支持业务发展。 - 同月,人保资产以集团委托资产,以14・39亿元人民币(相等於除净后每股12・36元人民币)认购 1・16亿股兴业银行(沪:601166)新A股,占兴业银行扩大后已发行股本0・92%。 - 2013年1月,集团向人保寿险按比例增资40亿元人民币,完成后集团仍维持人保寿险持股量 70・08%。 - 2014年11月,持69%权益之中国财险(02328)进行供股,集团将出资50亿元人民币按比例供 股。 - 2015年7月,集团与附属公司中国财险(02328)分别以54・54亿元及46・41亿元,购入兴 业银行(沪:601166)共3・19%权益。完成后,集团持有兴业银行权益增至14・06%。 - 2016年6月,附属公司中国财险(02328)以25亿元人民币认购中国人民健康保险(现时由集团持 92・1%权益)21・19亿股股份,占其经扩大后已发行股本24・73%。完成后,集团持有该公司权 益将被摊薄至69・32%,其主要在中国经营健康保险、意外伤害保险、与健康保险有关的谘询服务及代理 业务及再保险业务,以及资金运用业务。 - 2019年2月,控股股东中国财政部无偿划转29・9亿股A股(占总股本6・76%)予社保基本,完成 后财政部持有集团权益由67・6%减60・84%。
股本变化 - 2012年12月,以每股3・48港元,发行及配售68・98亿股H股上市,另有6・9亿股内资股转为 H股;同月,超额配售10・35亿股H股,另有1・03亿股内资股转为H股。 - 2018年11月,以每股3・34元人民币,发行18亿股A股於上海证券交易所上市。
股本分类 股数 ------------------------------- 有限制流通A股 29,896,189,564 无限制流通A股 5,601,567,019 H股 8,726,234,000 ------------------------------- 总股本 44,223,990,583
派送纪录
财政年度 事项 除净/生效日期 公布日期 (月/年) (日/月/年) (日/月/年) ------------------------------------------------ 12/2024 中期息人民币 0.063 - 28/08/24 12/2023 末期息人民币 0.156 或港元 0.1709731405/07/24 26/03/24 12/2023 不派中期息 - 29/08/23 12/2022 末期息人民币 0.166 或港元 0.1820243326/06/23 24/03/23 12/2022 不派中期息 - 26/08/22 12/2021 末期息人民币 0.147 23/06/22 25/03/22 12/2021 中期息人民币 0.017 02/11/21 20/08/21 12/2020 末期息人民币 0.12 23/06/21 23/03/21 12/2020 中期息人民币 0.036 02/11/20 21/08/20 12/2019 末期息人民币 0.116 29/06/20 27/03/20 12/2019 不派中期息 - 23/08/19 ------------------------------------------------
-完-
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