信達國際控股有限公司

03903瀚華金控

報價　|　公司資料

		瀚華金控股份有限公司	股票編號：	03903
		HANHUA FINANCIAL HOLDING CO., LTD.	集團網址：	http://www.hanhua.com

業務狀況

集團簡介：

　　－　集團主要於中國從事以下業務：
　　　　（１）擔保及委託貸款業務：提供一系列的擔保及相關諮詢服務及，擔保服務包括融資擔保、履約擔保及訴訟
　　　　　　　擔保，而諮詢服務包括債務融資、內部控制及風險管理相關諮詢服務；
　　　　（２）小微企業貸款業務；
　　　　（３）保理業務：通過受讓融資人所持應收款項的方式向中小企業提供一系列的金融服務；
　　　　（４）互聯網金融業務：向中小企業和個人提供一系列互聯網平台金融中介服務及資產信息服務；
　　　　（５）租賃業務：提供一系列融資租賃、經營租賃及相關諮詢服務。

業績表現：

　　－　２０２３年度，集團營業額下跌１９﹒５％至４﹒３９億元（人民幣；下同），股東應佔溢利增長１﹒６倍至
　　　　３１８６萬元。年內業務概況如下：
　　　　（一）數字化服務：總收入下跌４２﹒５％至１﹒３１億元，稅前利潤下降７０﹒４％至４７０８萬元；
　　　　（二）數字化金融：總收入上升３﹒２％至３﹒１４億元，稅前利潤增加１０﹒５％至１﹒５５億元；
　　　　（三）資本投資及金融資產管理：總收入下跌５４﹒１％至２０１１萬元，稅前利潤下降４０﹒６％至
　　　　　　　２１２３萬元；
　　　　（四）於２０２３年１２月３１日，集團之現金及現金等價物為５﹒７５億元，計息借款為２９﹒５３億元，
　　　　　　　權益負債率（即計息借款及賣出回購金融資產結餘總額除以權益總額）為３７﹒６％（２０２２年１２
　　　　　　　月３１日：３２％）。

　　－　２０２２年度，集團營業額下降２３％至５﹒４６億元（人民幣；下同），股東應佔溢利下跌８４％至
　　　　１２２８萬元。年內業務概況如下：
　　　　（一）數字化服務：總收入增長４﹒２％至２﹒２７億元，稅前利潤上升１﹒４倍至１﹒５９億元；
　　　　（二）數字化金融：總收入下跌３７﹒８％至３﹒０４億元，稅前利潤下降４２﹒２％至１﹒４億元；
　　　　（三）資本投資及金融資產管理：總收入減少９％至４３８３萬元，稅前利潤下降７４﹒８％至３５７６萬元
　　　　　　　；
　　　　（四）於２０２２年１２月３１日，集團持有貨幣資金３﹒３９億元，計息負債總額為２５﹒５億元，權益負
　　　　　　　債率（即計息借款及賣出回購金融資產結餘總額除以權益總額）為３２％（２０２１年１２月３１日：
　　　　　　　３９﹒９％）。

　　－　２０２１年度，集團營業額下跌２５﹒９％至７﹒０８億元（人民幣；下同），股東應佔溢利下降４９﹒２％
　　　　至７６７２萬元。年內業務概況如下：
　　　　（一）夥伴金融業務集群：總收入下跌１５﹒２％至６﹒３億元，稅前利潤下降３３﹒６％至３﹒１億元。其
　　　　　　　中，擔保及咨詢費淨收入減少９﹒７％至４﹒７７億元，利息及手續費淨收入下跌２８﹒９％至
　　　　　　　１﹒５３億元；
　　　　（二）信貸業務：總收入減少４３％至２﹒１６億元，稅前利潤下降７１﹒３％至７２６６萬元；
　　　　（三）資本投資及管理業務：總收入減少９﹒８％至１０７６萬元，稅前利潤下跌２７﹒５％至３７６６萬元
　　　　　　　；
　　　　（四）於２０２１年１２月３１日，集團持有貨幣資金７﹒９５億元，計息負債款總額為３２﹒０５億元，權
　　　　　　　益負債率（即計息借款及賣出回購金融資產結餘總額除以權益總額）為３９﹒９％（２０２０年１２月
　　　　　　　３１日：６５﹒８％）。

　　－　２０２０年度，集團營業額下跌１９﹒６％至９﹒５６億元（人民幣；下同），股東應佔溢利下降３７﹒５％
　　　　至１﹒５１億元。年內業務概況如下：
　　　　（一）夥伴金融業務集群：總收入下跌１５﹒３％至７﹒４３億元，稅前利潤下降２３﹒９％至４﹒６６億元
　　　　　　　。其中，擔保及咨詢費淨收入減少１３﹒５％至５﹒２８億元，利息及手續費淨收入下跌１９﹒４％至
　　　　　　　２﹒１５億元；
　　　　（二）信貸業務：總收入減少２３﹒８％至３﹒７８億元，稅前利潤增長１５﹒６％至２﹒５４億元；
　　　　（三）資本投資及管理業務：總收入減少２８﹒３％至１１９２萬元，稅前利潤則增長２﹒９倍至５１９３萬
　　　　　　　元；
　　　　（四）於２０２０年１２月３１日，集團持有貨幣資金１５﹒０５億元，計息負債款總額為５２﹒６４億元，
　　　　　　　權益負債率（即計息借款、賣出回購金融資產及應付債券結餘總額除以權益總額）為６５﹒８％（
　　　　　　　２０１９年１２月３１日：９８﹒７％）。

　　－　２０１９年度，集團營業額下跌１８﹒３％至１１﹒９億元（人民幣；下同），股東應佔溢利下降１６﹒４％
　　　　至２﹒４２億元。年內業務概況如下：
　　　　（一）夥伴金融業務集群：總收入下跌１５﹒５％至８﹒７７億元，稅前利潤則增長５％至６﹒１３億元。其
　　　　　　　中擔保及咨詢費淨收入下降７﹒４％至６﹒２４億元，利息及手續費淨收入下跌３０﹒４％至２﹒５３
　　　　　　　億元；
　　　　（二）信貸業務：總收入減少１３﹒３％至４﹒９６億元，稅前利潤下跌９﹒３％至２﹒１９億元；
　　　　（三）資本投資及管理業務：總收入下降３﹒４％至１６６２萬元，稅前利潤則增長３０﹒６％至１３４８萬
　　　　　　　元；
　　　　（四）於２０１９年１２月３１日，集團持有貨幣資金為１６﹒３６億元，計息借款為５７﹒７４億元，權益
　　　　　　　負債率（即計息借款、賣出回購金融資產及應付債券結餘總額除以權益總額）為９８﹒７％（２０１８
　　　　　　　年１２月３１日：１１６﹒７％）。

　　－　２０１８年度，集團總收入上升０﹒９％至１４﹒５６億元（人民幣；下同），股東應佔溢利增長１０﹒１％
　　　　至２﹒８９億元。年內業務概況如下：
　　　　（一）夥伴金融業務：總收入上升２﹒７％至１０﹒３８億元，稅前利潤增長１０％至５﹒８４億元。其中擔
　　　　　　　保及咨詢費淨收入增加６﹒８％至６﹒７５億元，利息及手續費淨收入下降４﹒２％至３﹒６３億元；
　　　　（二）信貸業務：總收入上升２﹒３％至５﹒７２億元，稅前利潤則下跌６﹒６％至２﹒４２億元；
　　　　（三）資本投資及管理業務：總收入減少５﹒６％至１７２０萬元，稅前利潤則下跌２５﹒２％至１０３３萬
　　　　　　　元；
　　　　（五）於２０１８年１２月３１日，集團持有貨幣資金１９﹒０３億元，計息借款為５５﹒２９億元，權益負
　　　　　　　債率（即計息借款、賣出回購金融資產及應付債券結餘總額除以權益總額）分別為１１６﹒７％（
　　　　　　　２０１７年１２月３１日：１１０﹒８％）。

　　－　２０１７年度，集團總收入下降２﹒４％至１４﹒４４億元（人民幣；下同），股東應佔溢利上升８﹒７％至
　　　　２﹒６３億元。年內業務概況如下：
　　　　（一）伙伴金融業務集群：總收入下降１３﹒６％至１０﹒１億元，其中擔保及咨詢費淨收入下降１６﹒４％
　　　　　　　至６﹒３１億元，利息及手續費淨收入下降８﹒５％至３﹒７９億元，稅前利潤下跌１８﹒１％至
　　　　　　　５﹒３億元；
　　　　（二）信貸業務：利息及手續費淨收入增長２３﹒７％至５﹒６億元，稅前利潤上升１﹒２倍至２﹒５９億元
　　　　　　　；
　　　　（三）資本投資及管理業務：利息及手續費淨收入為１８２２萬元，稅前利潤上升３﹒３倍至１３８０萬元；
　　　　（四）其他分部：利息及手續費淨支出增長２﹒１％至１﹒４５億元，稅前虧損收窄２﹒５％至３﹒８３億元
　　　　　　　；
　　　　（五）於２０１７年１２月３１日，集團持有貨幣資金２４﹒３６億元，計息借款為２８﹒８４億元，資產負
　　　　　　　債率（即計息借款、賣出回購金融資產及應付債券結餘總額減貨幣資金，除以權益總額）為５９﹒３％
　　　　　　　（２０１６年１２月３１日：３６﹒８％）。

　　－　２０１６年度，集團總收入下跌１５﹒５％至１４﹒８億元（人民幣；下同），股東應佔溢利下降２０﹒２％
　　　　至２﹒４２億元。年內業務概況如下：
　　　　（一）擔保及委託貸款業務：總收入下跌５﹒９％至１０﹒７１億元，稅前利潤上升６﹒１％至４﹒２９億元
　　　　　　　；其中擔保及咨詢費淨收入減少１﹒３％至７﹒５５億元；年內，代償率下跌０﹒３個百分點至
　　　　　　　１﹒６％；
　　　　（二）小微企業貸款業務：利息及手續費淨收入減少２４﹒１％至４﹒６億元，稅前利潤下跌３０﹒６％至
　　　　　　　２﹒３２億元；
　　　　（三）保理業務：利息及手續費淨收入增長６５﹒４％至７４４８萬元，稅前利潤增長１﹒４倍至５０５３萬
　　　　　　　元；
　　　　（四）互聯網金融業務：利息及手續費淨收入增長２０﹒９％至８１０萬元，而稅前虧損大幅擴大至１２７７
　　　　　　　萬元；
　　　　（五）租賃業務：利息及手續費淨收入增長４﹒８倍至２０４０萬元，稅前利潤增長４﹒３倍至１６７５萬元
　　　　　　　；
　　　　（六）於２０１６年１２月３１日，集團持有貨幣資金３５﹒１２億元，借款為１２﹒０６億元。資產負債率
　　　　　　　（即計息借款、賣出回購金融資產及應付債券結餘總額減貨幣資金，除以股東應佔權益總額）為
　　　　　　　３６﹒８％（２０１５年１２月３１日：１８﹒７％）。

　　－　２０１５年度，集團總收入下跌１２﹒４％至１７﹒５２億元（人民幣；下同），股東應佔溢利下降
　　　　２９﹒９％至３﹒０３億元。年內業務概況如下：
　　　　（一）擔保及委託貸款業務：總收入下跌１３﹒８％至１１﹒３９億元，稅前利潤減少１３﹒３％至４﹒０４
　　　　　　　億元；其中擔保及咨詢費淨收入減少２０﹒２％至７﹒６５億元；利息及手續費淨收入則上升３﹒１％
　　　　　　　至３﹒７４億元。年內，代償率保持在１﹒９％；
　　　　（二）小微企業貸款業務：利息及手續費淨收入減少１０﹒４％至６﹒０６億元，稅前利潤下跌１０﹒５％至
　　　　　　　３﹒３５億元；
　　　　（三）保理業務：利息及手續費淨收入大幅增長１１﹒７倍至４５０４萬元，業績亦轉虧為盈，錄得稅前利潤
　　　　　　　２１３７萬元；
　　　　（四）互聯網金融業務：利息及手續費淨收入大幅增長至６７０萬元，而稅前虧損則擴大２倍至９２﹒３萬元
　　　　　　　；
　　　　（五）於２０１５年１２月３１日，集團持有貨幣資金２８﹒０４億元，借款為３億元。資產負債率（即計息
　　　　　　　借款、賣出回購金融資產及應付債券結餘總額減貨幣資金，除以股東應佔權益總額）為１８﹒７％
　　　　　　　（２０１４年１２月３１日：６﹒８％）。

　　－　２０１４年度，集團總收入上升２６﹒９％至２０﹒０１億元（人民幣；下同），股東應佔溢利上升
　　　　５４﹒４％至４﹒３２億元。年內，集團業務概況如下：
　　　　（一）擔保業務：總收入增加９﹒５％至１０﹒５６億元，佔總營額５２﹒８％；稅前利潤上升１５﹒１％至
　　　　　　　３﹒６５億元；其中擔保及咨詢費淨收入上升５％至９﹒５８億元；利息及手續費淨收入增長
　　　　　　　８９﹒５％至９７４５萬元；年內，代償率及撥備率分別增加０﹒３個百分點及０﹒１個百分點，至
　　　　　　　１﹒９％及２﹒１％；
　　　　（二）中小企業貸款業務：利息及手續費淨收入增長５４﹒４％至９﹒４５億元，稅前利潤亦增長４４﹒４％
　　　　　　　至４﹒７９億元。年內，撥備率上升０﹒５個百分點至４﹒６％；
　　　　（三）於２０１４年１２月３１日，集團持有貨幣資金２５﹒３１億元，計息借款８﹒１６億元。

　　－　２０１３年度，集團總收入上升３７﹒９％至１５﹒７７億元（人民幣；下同），股東應佔溢利上升
　　　　４０﹒４％至２﹒８億元。年內業務概況如下：
　　　　（一）擔保業務：總收入上升１９﹒４％至９﹒６４億元，佔總營額６１﹒２％；稅前利潤下跌３２％至
　　　　　　　３﹒１７億元。其中擔保及咨詢費淨收入上升１６﹒４％至９﹒１３億元；利息及手續費淨收入增長
　　　　　　　１﹒２倍至５１４１萬元。年內，違約率及撥備率分別增加０﹒４個百分點及０﹒１個百分點，至
　　　　　　　１﹒６％及２％；
　　　　（二）中小企業貸款業務：利息及手續費淨收入增長８２﹒５％至６﹒１２億元，稅前利潤亦增長９５﹒２％
　　　　　　　至３﹒３１億元。年內，貸款減值準備率維持４﹒１％；
　　　　（三）於２０１３年１２月３１日，集團持有貨幣資金９﹒４１億元，計息借款９﹒６７億元。

　　－　２０１２年度，集團總收入上升３１﹒４％至１１﹒４３億元（人民幣；下同），股東應佔溢利上升７﹒６％
　　　　至１﹒９９億元。年內業務概況如下：
　　　　（一）擔保業務：總收入增長７２﹒９％至８﹒０８億元，稅前利潤增長１﹒１倍至４﹒６６億元。其中擔保
　　　　　　　及咨詢費淨收入上升７３﹒３％至７﹒８４億元；利息及手續費淨收入上升６０﹒１％至２３３０萬元
　　　　　　　。年內，違約率及撥備率分別增長０﹒８個百分點及０﹒３個百分點，至１﹒２％及１﹒９％；
　　　　（二）中小企業貸款業務：利息及手續費淨收入下跌１６﹒８％至３﹒３５億元，稅前利潤亦減少３５﹒４％
　　　　　　　至１﹒７億元；
　　　　（三）於２０１２年１２月３１日，集團持有貨幣資金２﹒５４億元，計息借款８﹒８１億元。

發展概覽：

　　－　２０２３年５月，集團以８億元人民幣出售旗下四川瀚華小額貸款１００％股權，該公司主要從事（網路）小
　　　　額貸款業務、票據貼現業務（不得從事非法集資，吸收公眾資金等金融活動）、利用互聯網信息技術開展貸款
　　　　受理、發放貸款。預期出售事項錄得８８０萬元人民幣收益。

　　－　２０２２年１月，集團以１﹒１６億元人民幣增持四川瀚華小額貸款１４﹒２９％權益至全資持有，其主要從
　　　　事發放貸款及相關諮詢業務。
　　－　２０２２年８月，集團以９０８４萬元人民幣增持重慶市瀚華小額貸款１４％權益至全資持有。該公司主要從
　　　　事貸款、票據貼現、資產轉讓及自有資金投資等業務。

　　－　２０２０年４月，集團以３﹒５９億元人民幣出售黑龍江瀚華互聯網小額貸款全部權益，預期錄得出售收益
　　　　５８８０萬元人民幣。該公司主要於中國從事網絡小額貸款業務、票據貼現業務、小額貸款公司再貸款業務、
　　　　權益類投資業務、資產轉讓業務及代理業務。
　　－　同月，集團及附屬公司遼寧瀚華資本管理合共出資１０億元人民幣成立合夥企業遼寧融擔發展投資管理中心，
　　　　共佔３３﹒３３％權益。合夥企業主要將從事提供投資與資產管理服務，當中擬在沈撫新區新設普惠融資擔保
　　　　公司。

　　－　２０１８年３月，集團以１﹒８５億元人民幣增持四川瀚華小額貸款２４﹒２８％權益至８５﹒７１％。該公
　　　　司從事發放貸款及相關諮詢業務。
　　－　２０１８年１２月，控股股東隆鑫控股出售合共７﹒７億股集團內資股股份，佔其已發行股本１６﹒７４％，
　　　　其中２﹒８億股內資股及２﹒７億股內資股分別出售予深圳金陵華軟鑫泰投資合夥企業及北京道揚正德信息諮
　　　　詢，分佔其已發行股本６﹒０９％及５﹒８７％。完成後，隆鑫控股持有集團４﹒３３億股內資股股份，佔其
　　　　已發行股本９﹒４％。

　　－　２０１７年４月，集團與附屬公司遼寧瀚華資本，聯同遼寧東立實業、大連匯能投資及沈陽恒信於沈陽市成立
　　　　合資金融資產管理公司。集團與遼寧瀚華資本分別注資４億元人民幣及１﹒５億元人民幣，分佔合資公司
　　　　４０％及１５％權益。

　　－　２０１６年４月，集團斥資９億元人民幣成立重慶富民銀行，並佔３０％權益。
　　－　２０１６年１２月，集團出資７﹒５億元人民幣與新華滙富金融（００１８８）及其他夥伴成立合營公司以於
　　　　中國從事證券經紀、證券承銷及保薦、證券自營及資產管理等業務，並佔５０％權益。

　　－　２０１５年１２月，集團斥資２億元人民幣成立合資公司以從事財產保險業務，並佔２０％權益；２０１６年
　　　　７月，因合作方發生重大變化，集團終止參與成立合資財產保險公司。

　　－　於２０１４年５月，集團業務發展策略概述如下：
　　　　（一）擴大集團的營業網點至北京、甘肅、貴州、湖北、湖南、山西及上海等地；
　　　　（二）計劃推出更多資本效益的產品及服務，包括擴大非銀行融資擔保，及開發商業工程保證擔保業務（為中
　　　　　　　小企業履行商業責任提供擔保），改善權益回報；
　　　　（三）計劃加強風險管理系統、內部監控及資訊科技能力，並開拓新的銷售及營銷渠道（如網上業務平台），
　　　　　　　以及吸納和挽留人才。
　　－　２０１４年６月，集團發售新股上市，估計集資淨額１７﹒７１億港元，擬用作以下用途：
　　　　（一）約１２﹒４億港元（佔７０％）用作在中國成立新小微貸款子公司；
　　　　（二）約３﹒５４億港元（佔２０％）用作在中國成立新信用擔保子公司或分支機構；及
　　　　（三）約１﹒７７億港元（佔１０％）用於發展及提供創新型產品及服務，以及補充營運資金。
　　－　２０１４年８月，集團以２﹒７億元人民幣（約３﹒３８億港元）收購重慶長江金融保理９０％權益。該公司
　　　　已獲重慶市金融工作辦公室批准參與金融保理業務。
　　－　同月，集團以１﹒９１億元人民幣（約２﹒３８億港元）增持重慶市渝中區瀚華小額貸款３０％權益至８６％
　　　　，該公司主要向重慶中小微企業提供小微貸款。

－完－

資料提供: etnet 經濟通免責聲明