00939建設銀行
報價
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公司資料
公司背景
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業務概覽
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企業架構
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損益表
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資產負債表
中國建設銀行股份有限公司
股票編號:
00939
CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION
集團網址:
http://www.ccb.com
業務狀況
集團簡介:
- 集團股份亦在上海證券交易所上市,編號為601939。
- 集團是一家中國综合性大型國有商業銀行,總部設在北京,其前身中國建設銀行成立於1954年10月,提
供個人銀行業務、公司銀行業務、投資理財等的金融服務。
- 銀行為客戶提供個人銀行業務、公司銀行業務、投資理財等全面的金融服務。在基金、租賃、信託、保險、期
貨、養老金、投行等多個行業擁有子公司,境外機構覆蓋30個國家和地區,擁有各級境外機構200餘家。
業績表現:
- 2023年度,集團之股東應佔溢利增加2﹒3%至3275﹒43億元(人民幣;下同),各業務概
況如下:
(一)淨利息收入下跌4﹒1%至6172﹒33億元。淨利息收益率和淨利差分別收窄31點子及31點子
,至1﹒7%及1﹒5%;
(二)非利息收入上升12﹒8%至1283﹒82億元,佔總收入17﹒2%,上年度為15﹒0%;
(三)經營支出上升0﹒1%至2201﹒52億元,成本對收入比率由上年度之29%升至29﹒5%;
(四)貸款減值支出上升3﹒5%至1446﹒82億元。不良貸款率由去年底之1﹒38%降至1﹒37%
;
(五)客戶存款及貸款分別為276﹐540億元及230﹐834億元。貸存比率由去年底之81﹒9%升
至83﹒5%;
(六)公司銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利19﹒3%、50﹒1%及29﹒8%,去年分佔
19﹒3%、51﹒1%及29﹒6%。
2023年度 2022年度 2021年度 2020年度
其他財務資料 (%) (%) (%) (%)
----------------------------------------------
淨利差 1﹒50 1﹒81 1﹒94 2﹒04
淨利息收益率 1﹒70 2﹒01 2﹒13 2﹒20
資本充足比率* 17﹒95 18﹒42 17﹒85 17﹒06
一級資本比率* 14﹒04 14﹒40 14﹒14 14﹒22
流動性覆蓋率# 133﹒17 148﹒96 134﹒70 158﹒33
----------------------------------------------
#季度結算
- 2022年度,集團之股東應佔溢利增加6﹒7%至3179﹒33億元(人民幣;下同),各業務概
況如下:
(一)淨利息收入增長6﹒2%至6430﹒64億元。淨利息收益率和淨利差分別收窄11點子及12點子
,至2﹒02%及1﹒82%;
(二)非利息收入減少27﹒7%至1150﹒91億元,佔總收入15﹒2%,上年度為20﹒8%;
(三)經營支出增加1﹒4%至2223﹒14億元,成本對收入比率由上年度之28﹒7%升至29.3%
;
(四)貸款減值支出下降16﹒8%至1397﹒41億元。不良貸款率由去年底之1﹒42%降至
1﹒38%;
(五)客戶存款及貸款分別為250﹐208億元及204﹐951億元。貸存比率由去年底之81﹒2%升
至81﹒9%;
(六)公司銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利36﹒5%、56﹒6%及6﹒7%,去年分佔
31﹒5%、56﹒6%及9﹒3%。
- 2021年度,集團之股東應佔溢利上升12﹒3%至2979﹒75億元(人民幣;下同),各業務概況如
下:
(一)淨利息收入增長5﹒1%至6054﹒20億元。淨利息收益率和淨利差分別收窄6點子及10點子,
至2﹒13%及1﹒94%;
(二)非利息收入增加15﹒2%至1592﹒86億元,佔總收入20﹒8%,上年度為19﹒4%;
(三)經營支出增加上升16﹒2%至2191﹒82億元,成本對收入比率由去年度之26﹒4%升至
28.7%;
(四)貸款減值支出下降13﹒2%至1679﹒49億元。不良貸款率由去年由去年底之1﹒56%降至
1﹒42%;
(五)客戶存款及貸款分別為223﹐788億元及181﹐705億元。貸存比率由去年底之78﹒7%升
至81﹒2%;
(六)公司銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利28﹒1%、56﹒7%及9﹒9%,去年分佔
19﹒8%、61﹒2%及16﹒6%。
- 2020年度,集團之股東應佔溢利增加1﹒6%至2710﹒5億元(人民幣;下同),各業務概況如下:
(一)淨利息收入上升7﹒2%至5759﹒09億元。淨利差和淨利息收益率均收窄12點子及13點子,
至2﹒04%及2﹒19%;
(二)非利息收入下跌1﹒9%至1383﹒15億元,佔總經營收入19﹒4%,上年度為20﹒8%;
(三)經營支出增加0﹒2%至1885﹒74億元,成本對收入比率由去年度之20﹒8%降至26﹒4%
;
(四)貸款減值支出增加29﹒9%至1934﹒91億元。不良貸款率由去年由去年底之1﹒42%增至
1﹒56%;
(五)客戶存款及貸款分別為206﹐150億元及162﹐314億元。貸存比率由去年底之79﹒2%降
至78﹒7%;
(六)公司銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利19﹒8%、61﹒2%及16﹒6%,去年分佔
22﹒3%、45﹒5%及28﹒2%;
(七)長江三角洲、珠江三角洲及環渤地區分佔稅前利潤17﹒1%、15﹒8%及14﹒8%,中部、西部
及東北部地區分佔12﹒5%、16﹒5%及1﹒3%,總行佔22﹒2%。
- 2019年度,集團之股東應佔溢利上升4﹒7%至2667﹒33億元(人民幣;下同),各業務概況如下
:
(一)淨利息收入增長5%至5106﹒8億元。淨利差和淨利息收益率分別收窄6點子及5點子,至
2﹒12%及2﹒26%;
(二)非利息收入增加13﹒4%至1673﹒21億元,佔總經營收入24﹒7%,去年為23﹒3%;
(三)經營支出下降7﹒6%至1881﹒32億元,成本對收入比率由去年的27﹒6%升至27﹒7%;
(四)貸款減值支出下降4﹒1%至1489﹒42億元。不良貸款率由去年由去年之1﹒46%減至
1﹒42%;
(五)客戶存款及貸款分別增加7﹒4%及8﹒8%,達183﹐663億元及145﹐407億元。貸存比
率由去年之78﹒1%升至79﹒2%;
(六)公司銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利22﹒3%、45﹒5%及28﹒1%,去年分佔
24﹒1%、45﹒3%及27﹒5%;
(七)長江三角洲、珠江三角洲及環渤地區分佔稅前利潤16﹒2%、16﹒7%及10﹒3%,中部、西部
及東北部地區分佔12﹒2%、10﹒5%及2﹒6%,總行及海外分佔29﹒8%及1﹒7%。
- 2018年度,集團之股東應佔溢利增長5﹒1%至2546﹒55億元(人民幣;下同),各業務狀
況如下:
(一)淨利息收入上升7﹒5%至4862﹒78億元。淨利差和淨利息收益率分別擴闊8點子及10點子,
至2﹒18%及2﹒31%;
(二)非利息收入增加4﹒2%至1474﹒94億元,佔總經營收入23﹒3%,去年佔23﹒8%;
(三)經營支出上升4﹒6%至1747﹒64億元,成本對收入比率由去年之28﹒1%降至27﹒6%
;
(四)貸款減值支出增加15﹒9%至1430﹒45億元,不良貸款率由去年底之1﹒49%改善至
1﹒46%,減值準備對貸款總額比率則由去年底之2﹒55%升至3﹒04%;
(五)客戶存款及貸款分別達增加4﹒6%及6﹒3%,達171﹐087億元及133﹐364億元。貸存
比率由去年底之76﹒8%升至78﹒1%;
(六)公司銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利24﹒1%、45﹒3%及27﹒5%,去年分佔
27﹒6%、45﹒9%及18﹒2%;
(七)長江三角洲、珠江三角洲及環渤地區分佔稅前利潤16﹒1%、15﹒9%及10﹒8%,中部、西部
及東北部地區分佔13﹒3%、13﹒8%及0﹒3%,總行及海外分佔26﹒5%及3﹒3%。
- 2017年度,集團之股東應佔溢利增長4﹒7%至2422﹒64億元(人民幣;下同),各業務狀
況如下:
(一)淨利息收入上升8﹒3%至4524﹒56億元。淨利差和淨利息收益率分別擴闊4點子及1點
子,至2﹒1%及2﹒21%;
(二)非利息收入下跌0﹒3%至1415﹒75億元,佔總經營收入23﹒8%,去年佔25﹒4%;
(三)經營支出減少2﹒6%至1670﹒43億元,成本對收入比率由去年之30﹒6%降至28﹒1%;
(四)貸款減值支出增加37﹒7%至1233﹒89億元,不良貸款率由去年底之1﹒52%改善至
1﹒49%,減值準備對貸款總額比率則由去年底之2﹒29%升至2﹒55%;
(五)客戶存款及貸款分別達163﹐638億元及125﹐745億元。貸存比率由去年底之74﹒6%升
至76﹒8%;
(六)公司銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利27﹒6%、45﹒9%及22%,去年分佔33﹒3%
、43﹒8%及22﹒4%;
(七)長江三角洲、珠江三角洲及環渤地區分佔稅前利潤17﹒8%、14﹒5%及11﹒7%,中部、西部
及東北部地區分佔16%、15﹒3%及0﹒8%,總行及海外分佔19﹒8%及4﹒1%。
- 2016年度,集團之股東應佔溢利增長1﹒5%至2314﹒6億元(人民幣;下同),各業務狀況
如下:
(一)淨利息收入下跌8﹒7%至4177﹒99億元。淨利差和淨利息收益率分別收窄40點子及43點子
,至2﹒06%及2﹒2%;
(二)非利息收入增加10﹒2%至1420﹒61億元,佔總經營收入25﹒4%,去年佔22%;
(三)經營支出下降12%至1715﹒15億元,成本對收入由去年之33﹒2%降至30﹒6%;
(四)貸款減值支出減少3﹒3%至895﹒88億元,不良貸款率由去年底之1﹒58%改善至1﹒52%
,減值準備對貸款總額比率則由去年底之2﹒39%降至2﹒29%;
(五)客戶存款及貸款分別增加12﹒7%及12﹒3%,達154﹐029億元及114﹐884億元。貸
存比率由去年底之74﹒9%降至74﹒6%;
(六)公司銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利33﹒3%、43﹒8%及22﹒4%,去年分佔
36﹒2%、38﹒6%及23﹒6%;
(七)長江三角洲、珠江三角洲及環渤地區分佔稅前利潤13﹒5%、12﹒5%及16﹒1%,中部、西部
及東北部地區分佔15﹒7%、17﹒9%及4﹒6%,總行及海外分佔17﹒4%及2﹒3%。
- 2015年度,集團之股東應佔溢利上升0﹒1%至2281﹒45億元(人民幣;下同),各業務
狀況如下:
(一)淨利息收入增長4﹒7%至4577﹒52億元。淨利差和淨利息收益率分別收窄15點子及17點子
,至2﹒46%及2﹒63%;
(二)非利息收入上升8%至1289﹒35億元,佔總經營收入由去年之21﹒4%升至22%;
(三)經營支出減少0﹒6%至1948﹒26億元,成本對收入由去年之35﹒2%降至33﹒2%;
(四)貸款減值支出上升56﹒3%至926﹒1億元,不良貸款率由去年之1﹒19%升至1﹒58%,減
值準備對貸款總額比率則由去年底之2﹒66%降至2﹒39%;
(五)客戶存款及貸款分別上升6%及11%,至136﹐685億元及102﹐345億元。貸存比率由去
年之71﹒5%升至74﹒88%;
(六)公司銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利36﹒2%、38﹒6%及23﹒6%,去年分佔
50﹒8%、26﹒9%及21﹒6%;
(七)長江三角洲、珠江三角洲及環渤地區分佔稅前利潤9﹒1%、10﹒1%及16﹒2%,中部、西部及
東北部地區分佔17%、17﹒3%及4﹒2%,總行及海外分佔24﹒4%及1﹒8%。
- 2014年度,集團之股東應佔溢利上升6﹒1%至2278﹒3億元(人民幣;下同),各業務
狀況如下:
(一)淨利息收入增長12﹒3%至4373﹒98億元。淨息差和淨利息收益率分別擴闊5點子及6點子,
達2﹒61%及2﹒8%;
(二)非利息收入減少1﹒9%至1193﹒42億元,佔總經營收入21﹒4﹒6%,去年佔23﹒8%;
(三)經營支出上升4﹒1%至1959﹒88億元,成本對收入由去年之36﹒8%降至35﹒2%;
(四)貸款減值支出增加38﹒9%至592﹒64億元,不良貸款比率由去年之0﹒99%升至1﹒19%
,減值準備對貸款總額比率則維持2﹒66%;
(五)客戶存款及貸款分別上升5﹒5%及10﹒3%,至128﹐987億元及92﹐229億元。貸存比
率由去年70﹒28%升至73﹒45%;
(六)商業銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利50﹒8%、26﹒9%及21﹒6%,去年分佔
52﹒2%、23﹒1%及24﹒7%;
(七)長江三角洲、珠江三角洲及環渤地區分佔稅前利潤13﹒9%、12﹒3%及16﹒1%,中部、西部
及東北部地區分佔15﹒4%、16﹒8%及5%,總行及海外分佔18﹒4%及2﹒1%。
- 2013年度,集團之股東應佔溢利上升11﹒1%至2146﹒57億元(人民幣;下同),各業務
狀況如下:
(一)淨利息收入增長7﹒1%至3895﹒44億元。淨息差和淨利息收益率分別為2﹒56%及
2﹒74%,去年為2﹒58%及2﹒75%;
(二)非利息收入上升11﹒2%至1215﹒96億元,佔總經營收入比例23﹒8%,去年佔23﹒6%
;
(三)經營支出增加10%至1881﹒85億元,成本對收入由去年之37%降至36﹒8%;
(四)貸款減值支出上升11﹒3%至426﹒66億元,不良貸款比率與去年底相若,為0﹒99%,減值
準備對貸款總額比率由去底2﹒69%降至2﹒66%;
(五)客戶存款及貸款分別為122﹐230億元及83﹐614億元。貸存比率由去年之66﹒23%升至
70﹒28%;
(六)商業銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利52﹒2%、23﹒1%及24﹒7%,去年分佔
47﹒1%、20﹒5%及30﹒3%;
(七)長江三角洲、珠江三角洲及環渤地區分佔稅前利潤13﹒1%、13﹒7%及16﹒1%,中部、西部
及東北部地區分佔15﹒1%、16﹒6%及5﹒6%,總行及海外分佔18﹒4%及1﹒4%。
- 2012年度,集團之股東應佔溢利上升14﹒1%至1931﹒79億元(人民幣;下同),各業務
狀況如下:
(一)淨利息收入增長14﹒1%至3532﹒02億元。淨息差和淨利息收益率分別為2﹒57%及
2﹒75%,去年為2﹒57%及2﹒7%;
(二)非利息收入上升15﹒3%至1093﹒31億元,佔總經營收入比例23﹒6%,與去年相若;
(三)經營支出增加18﹒4%至1710﹒81億元,成本對收入由去年之36﹒2%升至37%;
(四)貸款減值支出上升18﹒3%至383﹒3億元,不良貸款比率由去年底之1﹒09%改善至
0﹒99%,惟減值準備對貸款總額比率由去底2﹒64%升至2﹒69%;
(五)客戶存款及貸款分別較去年上升13﹒6%及15﹒6%,至113﹐430億元及73﹐099億元
。貸存比率為66﹒23%,去年底為65﹒05%;
(六)商業銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利47﹒1%、20﹒6%及30﹒3%,去年分佔
50﹒7%、17﹒2%及32﹒4%;
(七)長江三角洲、珠江三角洲及環渤地區分佔稅前利潤18﹒8%、13﹒2%及15﹒4%,中部、西部
及東北部地區分佔13﹒6%、14﹒4%及5﹒5%,總行及海外分佔19%及0﹒1%。
- 2011年度,集團之股東應佔溢利上升25﹒5%至1692﹒58億元(人民幣;下同),各業務狀況如
下:
(一)淨利息收入增長21﹒1%至3045﹒72億元。淨息差和淨利息收益率分別為2﹒57%及
2﹒7%,去年為2﹒4%及2﹒49%;
(二)非利息收入上升27﹒7%至948﹒31億元,佔總經營收入比例由去年之22﹒8%升至
23﹒7%;
(三)經營支出增加19﹒1%至1445﹒37億元,成本對收入比率為36﹒2%,較去年改善1﹒1個
百分點;
(四)貸款減值支出上升26﹒4至324﹒03億元,不良貸款比率由去年底之1﹒14%改善至
1﹒09%,減值準備對貸款總額比率則由2﹒52%升至2﹒64%;
(五)客戶存款及貸款分別較去年底上升10﹒1%及14﹒5%,至99﹐875億元及63﹐252億
元。貸存比率為65﹒05%,去年為62﹒47%;
(六)商業銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利50﹒7%、17﹒2%及32﹒4%;
(七)長江三角洲、珠江三角洲及環渤地區分佔稅前利潤18﹒8%、13﹒2%及15﹒4%,中部、西部
及東北部地區分佔13﹒6%、14﹒4%及5﹒5%,總行及海外分佔19%及0﹒1%。
- 2010年度,集團之股東應佔溢利上升26﹒3%至1348﹒44億元(人民幣;下同),各業務狀
況如下:
(一)淨利息收入增加11﹒3%至2515億元。淨息差和淨利息收益率分別為2﹒4%及2﹒49%,去
年為2﹒3%及2﹒41%;
(二)非利息收入增加29﹒3%至742﹒8億元,佔總經營收入比例由去年之21﹒3%升至22﹒8%
;
(三)經營支出上升15﹒4%至1213﹒66億元,成本對收入比率為37﹒3%,去年為39%;
(四)貸款減值支出增加5﹒7%至256﹒41億元,不良貸款比率由去年底之1﹒5%改善至1﹒14%
,減值準備對貸款總額比率由2﹒63%降至2﹒52%;
(五)客戶存款及貸款分別較去年底上升13﹒4%及17﹒8%,至90﹐754億元及55﹐260億元
。貸存比率為62﹒47%,去年底為60﹒24%;
(六)商業銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利52%、17﹒5%及29﹒2%;
(七)長江三角洲、珠江三角洲及環渤地區分佔稅前利潤19%、14﹒1%及15﹒5%,中部、西部及東
北部地區分佔12﹒7%、13﹒7%及4﹒8%,總行及海外分佔18﹒3%及1﹒8%。
- 2009年度,集團之股東應佔溢利上升15﹒3%至1067﹒56億元(人民幣;下同),各業務狀
況如下:
(一)淨利息收入減少1﹒3%至2118﹒85億元。淨息差和淨利息收益率分別為2﹒3%及
2﹒41%,去年為3﹒1%及3﹒24%;
(二)非利息收入增加28﹒1%至574﹒29億元,佔總經營收入比例由去年之16﹒6%升至
21﹒3%;
(三)經營支出上升6%至1051﹒46億元,成本對收入比率為39%,去年為36﹒8%;
(四)貸款減值支出減少33﹒1%至242﹒56億元,不良貸款比率由去年底之2﹒21%改善至
1﹒5%,減值準備對貸款總額比率由2﹒91%降至2﹒63%;
(五)客戶存款及貸款分別較去年底上升25﹒5%及27﹒4%,至80﹐013億元及46﹐929億元
。貸存比率為60﹒24%,去年底為59﹒5%;
(六)商業銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利60﹒7%、16﹒8%及21﹒8%;
(七)長江三角洲、珠江三角洲及環渤地區分佔稅前利潤20﹒9%、14﹒5%及16﹒5%,中部、西部
及東北部地區分佔14﹒7%、18﹒7%及5﹒1%,總行及海外分佔8﹒7%及0﹒9%。
- 2008年度,集團之股東應佔溢利上升34﹒1%至925﹒99億元(人民幣;下同),各業務狀況如下
:
(一)利息收入與支出上升25﹒2%及42﹒9%,淨利息收入增長16﹒7%至2249﹒2億元。淨息
差和淨利息收益率分別為3﹒1%及3﹒24%,去年為3﹒07%及3﹒18%;
(二)非利息收入增加60﹒4%至448﹒27億元,佔總經營收入比例由去年之12﹒7%升至
16﹒6%;
(三)經營支出上升7﹒4%至991﹒93億元,成本對收入比率為36﹒8%,去年為41﹒8%;
(四)貸款減值支出增加80﹒3%至362﹒46億元,不良貸款比率改善39個基點至2﹒21%。;
(五)客戶存款及貸款增長19﹒6%及15﹒7%,至63﹐759億元及36﹐836億元。貸存比率為
57﹒8%,去年底為59﹒7%;
(六)商業銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利56﹒3%、16﹒9%及126﹒3%;
(七)年內投資減值損失增加94﹒7%至145﹒83億元。於2008年12月31日,外幣債券投資組
合帳面價值158﹒1億美元(約1,078﹒9億元人民幣),佔集團債券投資組合4﹒96%,累
計提取減值損失準備27﹒3億美元(約186﹒4億元人民幣)。
- 2007年度,集團之股東應佔溢利上升49﹒1%至690﹒53億元(人民幣;下同),各業務狀況如下
:
(一)利息收入與支出上升32﹒4%及23%,淨利息收入增長37﹒3%至1927﹒75億元。淨息差
和淨利息收益率分別為3﹒07%及3﹒18%,去年為2﹒69%和2﹒79%;
(二)非利息收入增加1﹒5倍至279﹒42億元,佔總經營收入比例由去年之7﹒4%升至12﹒7%;
(三)經營支出上升38﹒5%至923﹒27億元,成本對收入比率為41﹒8%,去年為44%;
(四)貸款減值支出增加5﹒8%至201﹒06億元,不良貸款比率改善69個基點至2﹒6%,減值貸款
對貸款總額比率由去年之2﹒7%降至2﹒05%,重組貸款比率由0﹒05%降至0﹒03%;
(五)客戶存款及貸款增長13﹒1%及13﹒9%,至53﹐403億元及31﹐832億元,另有
92﹒84億元已發行存款證。貸存比率為59﹒5%,去年底為59﹒1%;
(六)商業銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利60﹒9%、25﹒9%及13﹒2%;
(七)於2007年12月31日,集團持有10億美元(約73﹒04億元人民幣)美國次級按揭貸款支持
債券,已作6﹒3億美元減值準備,減值後帳面值為3﹒7億美元。
- 2006年度,集團之股東應佔溢利下跌1﹒7%至463﹒22億元(人民幣;下同),主因為稅務優惠屆
滿,令稅務支出上升1﹒3倍至193﹒98億元所致。各業務狀況如下:
(一)利息收入與支出上升24%及31﹒1%,淨利息收入增長20﹒4%至1403﹒68億元。淨息差和
淨利息收益率分別為2﹒69%和2﹒79%,去年為2﹒7%及2﹒78%;
(二)非利息收入減少7﹒7%至112﹒25億元,主因為錄得匯兌虧損60﹒68億元;
(三)經營支出上升14﹒8%至666﹒62億元,成本對收入比率為44%,去年為45﹒1%;
(四)貸款減值支出增加38﹒6%至190億元,主要是因為不良貸款餘額增加及貸款增長所致。不良貸款比
率改善55個基點至3﹒29%,減值貸款對貸款總額比率由去年之2﹒57%升至2﹒7%;
(五)客戶存款及貸款增長17﹒9%及16﹒7%,至47213億元及27960億元。貸存比率為
59﹒1%,去年底為59﹒7%;
(六)商業銀行、個人銀行及資金業務分佔稅前溢利55﹒8%、16﹒2%及27﹒9%;
(七)集團與美國銀行的信用卡業務合作,並計劃成立合資公司,佔63%權益。
- 2005年度,集團之股東應佔溢利減少4%至470﹒96億元(人民幣;下同),主畏由於與重組相關的
稅收優惠已於2005年6月底期滿,稅務支出上升。剔除稅務政策影響後,淨利潤增幅為16﹒9%。各業
務表現如下:
(一)利息收入及支出上升17﹒9%及24﹒8%,淨利息收入增加14﹒8%至1165﹒51億元,淨
息差收窄7點子至2﹒7%,淨利息收益率減少4點子至2﹒78%;
(二)其他經營收入減少2﹒6%至121﹒63億元,佔總經營收入9﹒4%,去年佔11%;
(三)經營支出上升8﹒7%至580﹒92億元,成本對收入比率由去年之46﹒9%降至45﹒1%;
(四)貸款減值支出擴大1﹒2億至137﹒06億元。減值貸款比率由去年之3﹒92%改善至3﹒84%
,逾期及重組貸款比率分別為3﹒03%及0﹒15%,去年為2﹒8%及0﹒07%;
(五)客戶存款增加14﹒8%至40060億元,另有54﹒29億元已發行存款證。客戶貸款上升
10﹒2%至23﹐953億元,增長主要集中在交通、電力等基礎設施行業及石油化工等行業。貸存
比率為59﹒7%,去年為62﹒2%;
(六)年內,集團針對中小企業推出新的信貸產品,成立從事基金管理服務的建信基金管理公司,推出人民幣
金融衍生產品,以及個人賬戶黃金交易業務等金融產品。
- 2004年度,集團之股東應佔溢利增長1﹒2倍至490﹒42億元(人民幣;不同)。各業務狀況如下:
(一)利息收入及支出分別增加11﹒1%及10﹒1%,淨利息收入上升11﹒6%至1014﹒88億元
,淨息差收窄7點子至2﹒77%,淨利息收益率減少3點子至2﹒82%;
(二)非利息收入上升62﹒9%至124﹒88億元,佔經營收入比率由去年之7﹒8%升至11%;
(三)經營支出增加5﹒3%至534﹒19億元,成本對收入比率由去年之51﹒5%降至46﹒9%;
(四)客戶貨款減值準備支出減少36﹒8%至61﹒1億元,另有32﹒49億元之其他資產之減值準備支
出。不良貸款率由去年之4﹒27%改善至3﹒92%,準備對貸款比率為2﹒42%,去年為
2﹒72%;
(五)客戶貸款及存款上升9﹒2%及11﹒8%,至21736億元及34911億元,另有37﹒41億
元已發行存款證,貸存比率由去年之60﹒7%升至62﹒2%;
(六)客戶貸款總額中,國有企業及股份制企業分佔37﹒7%及15﹒7%。公司類及個人貸款分佔客戶貸
款總額72﹒9%及18﹒5%,公司類貸款中流動資金及基本建設貸款佔55%及27﹒8%,個人
貸款中75%為住房按揭貸款。
發展概覽:
- 2021年12月,騰邦控股(06880)根據債券重組契據,以每股$0﹒19941,向集團發行
8732萬股(佔其經擴大後已發行股本20%),以抵銷未清償結算金額。完成後,集團持有騰邦控股
20%權益,成為其主要股東之一。
- 2013年11月,集團擬以16億雷亞爾收購巴西BIC銀行72%權益,該銀行於聖保羅證券交易所上市
,在巴西國內有38個營業網點,並於開曼群島設有一家分行,於2013年6月之信貸資產總額達136億
雷亞爾。
- 2011年8月,美國銀行已同意向幾家機構投資者轉讓131億集團H股,有關交易預計於2011第三季
完成。
- 2011年11月,美國銀行向幾家機構投資者出售隻團104億股H股,佔集團已發行股本4﹒14%,預
期於2011年第四季完成交割。完成後,美國銀行仍持有集團21﹒48億股H股,佔集團已發行股本
0﹒86%。
- 2009年3月,集團以34﹒09億元人民幣購入興泰信託67%權益,其主要在合肥從事本外幣業務及信
託業務。
- 2009年5月,主要股東美國銀行以每股$4﹒2,出售集團135﹒09億股H股予境外基金、中國人壽
(02628)及BOCI Asia,佔集團已發行總股本5﹒78%及H股股本6﹒01%。完成後,美
國銀行持有集團權益由16﹒73%降至10﹒95%。
- 2008年5月,主要股東美國銀行行使認購期權,以每股2﹒42港元向匯金公司收購集團60億H股。完
成後,匯金公司及美國銀行分別持有集團65﹒4%權益及10﹒75%權益。
- 2008年12月,主要股東美國銀行行使認購權,向匯金公司購買集團195﹒8億股H股,每股行使價為
集團於2008年9月30日之每股淨資產之1﹒2倍。完成後,匯金公司持有集團1333億股H股及
7080萬股A股,佔集團已發行股本57﹒06%,而美國銀行持有集團447億股H股,佔已發行股本
19﹒13%。
- 2007年9月,集團出資33﹒8億之人民幣與美國銀行成立合營公司建信金融租賃股份,佔75﹒1%權
益,從事金融租賃業務,並於12月取得牌照。
- 2006年8月,集團以97﹒1億港元收購美國銀行亞洲全部權益,其於2005年底之總資產及淨資產分
別為490﹒73億元及73﹒82億元,在港澳設有17個網點。
- 2005年10月,集團上市集資,集資淨額約606億港元,將用於集團之業務發展。
-完-
資料提供:
etnet 經濟通
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