經濟通串流版 ET Net IQ Streaming - 貴州銀行 BANK OF GUIZHOU CO., LTD.

公司資料 - 業務概覽

		貴州銀行股份有限公司	股票編號：	06199
		BANK OF GUIZHOU CO., LTD.	集團網址：	http://www.bgzchina.com

集團簡介

　　－　集團是貴州省政府發起的一家城市商業銀行，於２０１２年由貴州省三家城市商業銀行合併成立，截至
　　　　２０１８年１２月止，以源自貴州省的總資產及存款總額計，集團在貴州省開展業務的所有銀行中分別排名第
　　　　四及第五。
　　－　集團經營範圍包括：公司銀行業務、零售銀行業務及金融市場業務。公司銀行業務乃集團最重要的營業收入來
　　　　源，向公司客戶提供多樣化的金融產品及服務，包括公司貸款、公司存款以及手續費及佣金類產品和服務。集
　　　　團亦向零售客戶提供多樣化的產品和服務，包括貸款、存款、銀行卡以及其他手續費及佣金類服務。集團之金
　　　　融市場業務主要包括投資業務、貨幣市場交易、債券承分銷及同業票據轉貼現與再貼現。
　　－　集團總行位於貴陽市，並擁有覆蓋整個貴州省的分銷網絡。截至２０１９年１２月止，集團持牌機構２１８家
　　　　，分別是１家總行、８家分行、２０３家傳統支行、５家社區支行、１家分行營業部。集團亦通過網上銀行及
　　　　手機銀行為客戶提供線上服務。

業績表現

　　－　２０２４年度，集團之股東應佔溢利上升２﹒１％至３６﹒１７億元（人民幣；下同）。各業務狀況如下：
　　　　（一）利息收入下跌１﹒５％，利息支出則下跌５﹒６％，淨利息收入上升４﹒７％至９１﹒６２億元。
　　　　　　　淨利差由去年１﹒８６％收窄至１﹒８１％，淨利息收益率與去年相若，達１﹒７７％；
　　　　（二）非利息收入上升２５﹒５％至３２﹒５６億元。非利息收入佔總經營收入２６﹒２％，去年佔
　　　　　　　２２﹒９％；
　　　　（三）經營支出下跌６﹒５％至３７﹒１１億元，成本對收入比率由去年３５％收窄至２９﹒９％；
　　　　（四）貸款減值準備增長７３﹒９％至４９﹒０４億元，不良貸款比率由去年１﹒６８％擴大至１﹒７２％；
　　　　（五）客戶存款及客戶貸款分別較去年上升５﹒３％及３﹒９％，至３７５０﹒０２億元及
　　　　　　　３２８８﹒４９億元。貸存比率為８７﹒７％，去年佔８８﹒９％。

　　　　按業務劃分營業收入　　　　２０２４年度　　　　　變動　　　　　２０２３年度　　　　變動
　　　　（人民幣）　　　　　（百萬元）　　　（％）　　　（％）　　　　　（百萬元）　　　　（％）
　　　　－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
　　　　公司銀行　　　　６﹐８８８﹒５　　５５﹒５　　　１０﹒９　　　６﹐２１１﹒０　　　　－６﹒３
　　　　零售銀行　　　　２﹐４１９﹒５　　１９﹒５　　　１８﹒８　　　２﹐０３６﹒８　　　－２３﹒９
　　　　資金業務　　　　３﹐０９２﹒５　　２４﹒９　　　　０﹒１　　　３﹐０９０﹒６　　　　１５﹒７
　　　　其他　　　　　　　　　１７﹒２　　　０﹒１　　　　１﹒７倍　　　　　　６﹒３　　　－５０﹒８
　　　　－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
　　　　　　　　　　　１２﹐４１７﹒７　１００﹒０　　　　９﹒５　　１１﹐３４４﹒７　　　　－５﹒４

　　　　　　　　　　　　　　　２０２４年度　２０２３年度　２０２２年度　２０２１年度　２０２０年度
　　　　其他財務資料　　　　　　　　（％）　　　　（％）　　　　（％）　　　　（％）　　　　（％）
　　　　－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
　　　　淨利差　　　　　　　　　　１﹒８１　　　１﹒８６　　　２﹒２８　　　２﹒３７　　　２﹒４４
　　　　淨利息收益率　　　　　　　１﹒７７　　　１﹒７７　　　２﹒２２　　　２﹒２９　　　２﹒５５
　　　　資本充足比率＊　　　　　１４﹒３０　　１３﹒３０　　１３﹒８２　　１３﹒７８　　１３﹒６７
　　　　一級資本充足比率＊　　　１３﹒１６　　１２﹒１６　　１１﹒９１　　１１﹒７９　　１１﹒６３
　　　　流動性比例　　　　　　　８０﹒９８　１０６﹒０５　１３３﹒４９　１１２﹒８５　　９１﹒９４
　　　　流動性覆蓋率　　　　　２７１﹒９１　３６５﹒７０　４１９﹒４１　３３４﹒６３　２８９﹒００
　　　　－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
　　　　＊用中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算

公司事件簿

2019

　　－　２０１９年１２月，集團之業務發展戰略如下：
　　　　（一）進一步擴大公司客戶基礎，豐富公司銀行業務：集團將聚焦戰略性行業與優質客戶，加強與財政、行政
　　　　　　　事業單位客戶的聯繫，積極拓展企業類和公共事業類客戶。此外，集團亦計劃大力發展交易銀行及投資
　　　　　　　銀行服務，擴充交易銀行團隊，並積極拓展投資銀行資格；
　　　　（二）進一步提高零售銀行業務的規模及質量：集團旨在積極發展「一站式」零售銀行業務，批量獲取零售客
　　　　　　　戶以增加活躍客戶數量，開發新的存款產品並建立以客戶為基礎的營銷模式，優化現有的分支行網絡並
　　　　　　　將分支行從基於交易的網點升級為基於營銷的智能網點；
　　　　（三）將金融市場業務打造成新的利潤增長引擎：集團計劃持續發展投資組合及多元化，亦擬開始提供外匯、
　　　　　　　貴金屬和大宗商品代理服務，提高投資研究、產品設計、分銷、風險管理、合規、人工智能及大數據分
　　　　　　　析方面的能力，並通過差異化營銷戰略以加強同業合作；
　　　　（四）強化信息科技能力以發展金融科技：集團計劃持續升級關鍵業務和管理系統，採用先進技術支持前線業
　　　　　　　務發展和中後台職能，此外亦計劃提升研發、運營及維護方面的內部技術能力和通過大數據分析提高風
　　　　　　　險管理能力，建立數字數據收集及統計系統以提高運營效率；
　　　　（五）進一步提升風險管理能力促進戰略轉型：集團將改變風險策略，從控制風險改為主動管理風險，加強宏
　　　　　　　觀經濟研究和政策分析，通過轉讓和清算債權請求權及不良貸款收益權等各種其他方式，加大不良資產
　　　　　　　清算和處置力度，並利用金融科技等監測和報告工具提高風險監控；
　　　　（六）優化人力資源管理體系及加強人才隊伍建設：集團擬繼續優化涵蓋人才規劃、引進、培訓和管理的人力
　　　　　　　資源管理體系，完善人力資源評估模型及標準，並為僱員建立管理和專業雙通道的職業發展路徑。
　　－　２０１９年１２月，集團發售新Ｈ股上市，估計集資淨額約５３﹒０８億港元，將用於強化資本基礎，以支持
　　　　業務持續增長。

股本

內資股及其他	12,388,046,744
H股	2,200,000,000

發行股數	14,588,046,744

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